پادکست بررسی جامع تفاوت‌های بروکر فارکس و صرافی ارز دیجیتال: کدام برای شما مناسب‌تر است؟

اگرچه هر دو پلتفرم امکان معامله دارایی‌های مالی را فراهم می‌کنند، اما در ساختار، عملکرد، دارایی‌های قابل معامله، مقررات و بسیاری جنبه‌های دیگر تفاوت‌های اساسی دارند.

درک این تفاوت‌ها برای هر معامله‌گری، به‌ویژه فعالان حوزه آموزش فارکس و علاقه‌مندان به ارزهای دیجیتال، امری حیاتی است تا بتوانند با دیدی باز و آگاهانه، پلتفرم مناسب برای اهداف معاملاتی خود را انتخاب کنند. در این مقاله به بررسی جامع تفاوت‌های بروکر فارکس و صرافی ارز دیجیتال می‌پردازیم.

بیشتر بخوانید» اگر در جستجوی بهترین آموزش رایگان فارکس هستید، پیشنهاد  می کنیم از دوره های آموزشی آکادمی رویال کلاب، غافل نشوید. در این دوره، صفر تا صد معامله گری در بازار فارکس به صورت کاملا رایگان و اصولی آموزش داده می شود. به منظور دستیابی به ویدئوهای آموزشی، روی لینک داده شده کلیک کنید.

دارایی‌های قابل معامله در فارکس و ارز دیجیتال

تمرکز اصلی بروکرهای فارکس بر جفت ارزها (مانند EUR/USD، GBP/JPY و غیره) است. علاوه بر این، بسیاری از بروکرهای فارکس امکان معامله فلزات گرانبها (مانند طلا و نقره)، نفت و گاز، شاخص‌های سهام (مانند S&P 500 و FTSE 100) و حتی سهام شرکت‌های بزرگ را نیز از طریق قراردادهای مابه‌التفاوت (CFD) فراهم می‌کنند.

نکته کلیدی این است که در معاملات CFD، شما مالک واقعی دارایی نمی‌شوید، بلکه بر اساس تغییرات قیمت آن سود یا ضرر می‌کنید.

بیشتر بخوانید» انواع سیگنال های فارکس به عنوان راهنما برای تریدرها عمل می کنند تا بتوانند بهترین تصمیم را در معاملات ارزی بگیرند. در صورت تمایل به دریافت سیگنال رایگان فارکس، روی لینک داده شده کلیک کنید.

هسته اصلی فعالیت صرافی‌های ارز دیجیتال، امکان خرید، فروش و مبادله ارزهای دیجیتال مختلف (مانند بیت‌کوین، اتریوم، ریپل و صدها آلت‌کوین دیگر) است. برخی صرافی‌ها ممکن است امکان معامله جفت ارزهای دیجیتال در برابر ارزهای فیات (مانند USD، EUR) یا سایر ارزهای دیجیتال را نیز فراهم کنند. تمرکز اصلی در این پلتفرم‌ها بر مالکیت واقعی ارزهای دیجیتال است. در همین راستا پیشنهاد می کنیم که اگر به دنبال بهترین پکیج آموزش ارز دیجیتال رایگان هستید، روی لینک داده شده کلیک کنید. در این صفحه می توانید به ویدئوهای آموزشی خرید و فروش  ارز دیجیتال به صورت کاملا رایگان دست پیدا کنید.

ساختار بازار و نحوه انجام معاملات برای فارکس و ارز دیجیتال

بازار فارکس یک بازار غیرمتمرکز (OTC – Over-The-Counter) است. معاملات مستقیماً بین خریداران و فروشندگان از طریق شبکه‌ای از بانک‌ها، موسسات مالی و بروکرهای مختلف انجام می‌شود.

بروکرهای فارکس به عنوان واسطه بین معامله‌گران و این بازار عمل می‌کنند و معمولاً از مدل‌های مختلفی مانند Dealing Desk (Market Maker) و No Dealing Desk (NDD) استفاده می‌کنند. در مدل مارکت میکر، بروکر خود طرف مقابل معامله شما قرار می‌گیرد، در حالی که در مدل NDD، بروکر سفارشات شما را مستقیماً به بازار ارسال می‌کند (ECN یا STP).

صرافی‌های ارز دیجیتال معمولاً پلتفرم‌های متمرکز هستند که به عنوان یک بازار مبادله عمل می‌کنند و خریداران و فروشندگان ارزهای دیجیتال را به یکدیگر متصل می‌کنند.

معاملات معمولاً از طریق یک دفتر سفارشات (Order Book) انجام می‌شود، جایی که کاربران می‌توانند سفارشات خرید و فروش خود را با قیمت‌های مورد نظر ثبت کنند. برخی صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) نیز وجود دارند که معاملات به صورت همتا به همتا و بدون واسطه انجام می‌شود.

تفاوت فارکس و ارز دیجیتال از نظر  مقررات و نظارت

صنعت فارکس در بسیاری از کشورها تحت نظارت نهادهای مالی معتبر قرار دارد. بروکرهای قانونی ملزم به رعایت قوانین و مقررات خاصی در زمینه حفاظت از سرمایه مشتریان، شفافیت و گزارش‌دهی هستند. نهادهای نظارتی مانند FCA (انگلستان)، CySEC (قبرس)، ASIC (استرالیا) و BaFin (آلمان) بر فعالیت بروکرهای فارکس نظارت می‌کنند.

مقررات مربوط به صرافی‌های ارز دیجیتال هنوز در بسیاری از نقاط جهان در حال توسعه است و سطح نظارت می‌تواند بسیار متفاوت باشد. برخی صرافی‌ها تحت نظارت نهادهای مالی قرار دارند، در حالی که بسیاری دیگر بدون نظارت فعالیت می‌کنند. این موضوع می‌تواند ریسک‌های بیشتری را برای معامله‌گران به همراه داشته باشد.

تفاوت ارز دیجیتال با فارکس در اهرم (Leverage) و مارجین

اهرم مالی یک ابزار رایج در معاملات فارکس است که به معامله‌گران امکان می‌دهد با سرمایه کم، حجم معاملات بزرگتری را کنترل کنند. اهرم می‌تواند سود بالقوه را افزایش دهد، اما در صورت حرکت نامطلوب قیمت، ضررها نیز به همان نسبت بزرگتر خواهند بود. بروکرهای فارکس معمولاً اهرم‌های بالایی را ارائه می‌دهند. مارجین، مبلغی از سرمایه معامله‌گر است که به عنوان وثیقه برای معاملات اهرمی نگه‌داشته می‌شود.

اهرم در صرافی‌های ارز دیجیتال نیز در حال افزایش است، اما معمولاً در مقایسه با فارکس محدودتر است. برخی صرافی‌ها امکان معاملات مارجین و اهرمی را برای برخی ارزهای دیجیتال فراهم می‌کنند.

هزینه‌ها و کمیسیون‌ها در فارکس و ارز دیجیتال

بروکرهای فارکس معمولاً از طریق اسپرد (تفاوت بین قیمت خرید و فروش) و کمیسیون (در مدل‌های ECN) درآمد کسب می‌کنند. هزینه‌های دیگر می‌تواند شامل سواپ (نرخ بهره شبانه برای نگهداری معاملات باز) و هزینه‌های برداشت وجه باشد.

صرافی‌های ارز دیجیتال معمولاً کارمزدی را برای هر معامله (خرید یا فروش) دریافت می‌کنند. این کارمزد می‌تواند درصدی از حجم معامله باشد و بسته به صرافی و حجم معاملات کاربر متفاوت است. هزینه‌های برداشت وجه و واریز وجه نیز ممکن است وجود داشته باشد.

تفاوت هدف و کاربران در ارز دیجیتال و فارکس

بروکرهای فارکس معمولاً برای معامله‌گرانی جذاب هستند که به دنبال نوسانات قیمت در بازارهای بزرگ و با نقدینگی بالا هستند و از ابزارهایی مانند اهرم برای افزایش پتانسیل سود خود استفاده می‌کنند.

صرافی‌های ارز دیجیتال برای افرادی مناسب هستند که علاقه‌مند به خرید، فروش و نگهداری ارزهای دیجیتال به عنوان یک دارایی سرمایه‌گذاری یا برای استفاده در اکوسیستم بلاکچین هستند.

پیچیدگی و ابزارهای معاملاتی

پلتفرم‌های معاملاتی فارکس معمولاً ابزارهای تحلیلی پیشرفته‌تری مانند اندیکاتورهای تکنیکال متنوع، نمودارهای قابل تنظیم و امکان استفاده از ربات‌های معامله‌گر (Expert Advisors) را ارائه می‌دهند.

رابط کاربری صرافی‌های ارز دیجیتال ممکن است برای مبتدیان ساده‌تر باشد، اما ابزارهای تحلیلی پیشرفته در مقایسه با پلتفرم‌های فارکس معمولاً محدودتر هستند.

فارکس یا ارز دیجیتال؟ کدام برای شما مناسب‌تر است؟

انتخاب بین بروکر فارکس و صرافی ارز دیجیتال به اهداف معاملاتی، دانش، میزان ریسک‌پذیری و علاقه شما به نوع دارایی‌ها بستگی دارد.

·   اگر علاقه‌مند به معامله جفت ارزها، فلزات، نفت، شاخص‌ها و سهام از طریق CFD هستید و از اهرم مالی استفاده می‌کنید، بروکر فارکس گزینه مناسب‌تری خواهد بود.

·   اگر هدف شما خرید، فروش و نگهداری ارزهای دیجیتال و مشارکت در اکوسیستم بلاکچین است، صرافی ارز دیجیتال انتخاب بهتری است.

همچنین، این امکان وجود دارد که یک معامله‌گر به طور همزمان از هر دو نوع پلتفرم برای تنوع بخشیدن به سبد معاملاتی خود استفاده کند.

کلام پایانی

بروکر فارکس و صرافی ارز دیجیتال دو نهاد متفاوت با ساختار، عملکرد و دارایی‌های قابل معامله متمایز هستند. درک این تفاوت‌ها برای هر کسی که قصد ورود به دنیای معاملات آنلاین را دارد، ضروری است.

با شناخت دقیق این تفاوت‌ها و ارزیابی اهداف و شرایط خود، می‌توانید پلتفرم مناسب را انتخاب کرده و گام‌های آگاهانه‌تری در مسیر معاملات مالی بردارید. به یاد داشته باشید که همواره قبل از شروع معامله، تحقیقات کافی انجام دهید و با ریسک‌های موجود در هر بازار آشنا شوید.